מערכת המעטפה הפשוטה לשמירת רשומות פיננסיות
צילום על ידי Ollily
אל תדאג על כך שלא היה לך זמן להיכנס בעדינות לכל העסקאות הפיננסיות שלך לתוך גיליון אלקטרוני מסובך או תוכנית. מערכת המעטפה לשמירה על רשומות פיננסיות היא תחזוקה נמוכה, חסכונית וקלה ליישום בזמן קצר. כל מה שאתה צריך זה כמה מעטפות, רצועת גומי, עט, חדדי, סימון, תיבת אחסון, שעה בסוף החודש, וכל קבלות החודש.
מערכת המעטפה היא דרך פשוטה ומהנה לשמור, לארגן ולאחסן את הקבלות שלך ולשמור רשומות פיננסיות אמינות.
שלב 1: שמור את כל הקבלות שלך במהלך החודש
במהלך החודש, קבל קבלה עבור כל רכישה שתבצע. אם הקופאי לא נותן לך את הקבלה שלך, לא לשכוח לשאול. בעת ביצוע רכישות מקוונות, הקפד להדפיס את הקבלות באופן מיידי. אם אתה יכול, להדפיס אותם על נייר דק ולעצב אותם כך שהם דומים בצורת וגודל לקבלות רגילות.
שמור את הקבלות שלך בארנק שלך עד שהם מתחילים לגלוש, ואז לזרוק אותם לתוך המעטפה המיועד בבית. הקפד לתייג את המעטפה כמו "קבלות נוכחיות", ולשמור אותה במקום בטוח וקל לגישה.
שלב 2: ארגן את הקבלות שלך בסוף החודש
לפני שתוכל לאחסן את הרשומות שלך באופן מסודר, אתה צריך לארגן את הקבלות. ולפני שאתה יכול לארגן אותם, אתה צריך לסיים כל קבלה בנפרד.
עבור כל אחד מהם והדגש:
- התאריך
- הסכום הכולל שהושקע (או החזר כספי)
- סוג העסקה (למשל, חיוב, חיוב, המחאה, כרטיס מתנה)
הקפד להשתמש בהיר בהיר בהיר כך הדיו מן הקבלה עדיין מראה דרך. כמה קבלות יש דיו קל מאוד כי נמוג פעם מודגשות. במקרה זה פשוט להדגיש מתחת למידע בקו ישר, כך שהוא אינו מדמם לתוך המידע.
לאחר הדגשה, רשום הערות ישירות על גבי הקבלות בהתאם לצורך:
- שים לב להוצאות מוכרות לצורכי מס אשר עשויות להיות קשורות לעסקים או למטרות צדקה
- הערה מחזירה, מדוע הם נעשו, כמה כסף הוחזר, ואת הסיכומים נטו חדשים
- תווית כל קבלות שבו זה לא ברור מיד היכן בוצעה הרכישה, למי הוא עשה, או למה זה נעשה
- רשום הערות שונות שיסייעו לך לשמור רשומות טובות יותר, אולי לבצע החזרים עתידיים, תקציב בעתיד, ולהיות צרכן טוב יותר (למשל לציין איך באמצעות קופון מסוים הציל אותך חצי למטה, כאשר התרחשה מכירה גדולה, וכו ' )
אם אתה מוצא כי אין מספיק מקום על קבלת מסוים עבור לקיחת הערות אלה, ואז לכתוב אותם על פיסת נייר קטנה מצרך אותו לחלק האחורי של הקבלה המקביל. הקפד לכתוב תזכורת על הקבלה עצמה כדי להפנות את ההערות הנוספות בדף הבא.
הנה איך צריכה להיראות הקבלה הסופית (שים לב שהיא מצמידה לקבלות אחרות שמתחתיה):
לאחר שתסיים לרשום, לארגן את אצווה בסדר כרונולוגי מצרך זה. לחלופין, ניתן להשתמש בנייר. זה לא משנה אם אתה משתמש בסדר כרונולוגי הפוך במקום (עם קבלות האחרונות על הדף) אבל מה שתבחר - לשמור את זה עקבי. אחרת, יהיה לך קשה לאתר קבלות בודדות מאוחר יותר כאשר אתה צריך לעבור בין שתי מערכות שונות ההזמנה.
שלב 3: חנות קבלות שלך באמצעות מעטפות ותיבות
ברגע שאתה מכין את אצווה חודשית של קבלות, לשים אותו במעטפה. ייתכן שיהיה עליך לקפל כמה קבלות מעל כך אצווה יתאים. שקול צבע קידוד מעטפה לעונה או חודש אם זה עוזר לך להישאר מאורגן.
ואז לקפל את המעטפה סגורה (ללא איטום זה) ולהפוך אותו. השתמש בצבע שחור או כהה בצבע כדי לתווית את המעטפה. בצע את הדוגמה למטה, עם החודש והשנה בפינה השמאלית העליונה או בתווית באופן שקל יותר לעבוד איתו.
ברגע שיש לך יותר מחודש אחד שנאספו, מחסנית המעטפות יחד בסדר כרונולוגי (לשמור את זה בקנה אחד עם הסדר שיש לך עבור קבלות בפועל). שים רצועת גומי סביב הצרור.
בסוף השנה, יהיו לך את כל הרשומות הפיננסיות שלך ארוזות בתוך שנים עשר מעטפות. במשך מספר שנים, תוכל לאסוף חבילות מרובות.
שמור את מעטפות המעטפה מאוחסנות בתיבה. שמור את התיבה במקום בטוח ונגיש. עם הזמן אתה יכול לצבור תיבות מרובים, אשר יהיה קל לערום ולאחסן. ובכל פעם שאתה צריך להפנות את הרשומות הפיננסיות שלך, הם יהיו קל למצוא ולגשת.
זה אידיאלי לשימוש חזותית מושך תיבת המייצג את היעדים הפיננסיים שלך. התיבה בדוגמה הבאה מציגה כיסאות נוחים על סצינת החוף מרגיעה, כמו זמן חופשה יותר הוא מדד אחד של הצלחה כלכלית.
עם מערכת המעטפה קלה ליישם, אתה יכול לשמור את כל הרשומות הפיננסיות שלך במקום אחד עם קצת טרחה. ואתה יכול לשמור את זה כיף באמצעות עטים צבעוניים, הדגש, ומעטפות, ואת תיבת מושך מבחינה ויזואלית זה שומר אותך מתמקדת הצלחה כלכלית!
